ธนาคารพันธมิตรภาคตะวันออกเฉียงเหนือ JSC "Joint-Stock Commercial Bank" รายละเอียดธนาคาร North-Eastern Alliance North-Eastern Alliance

ร่วมหุ้นธนาคารพาณิชย์ "พันธมิตรภาคตะวันออกเฉียงเหนือ" (บริษัทร่วมทุน)

เรื่องการเพิกถอนใบอนุญาตธนาคารจากองค์กรเครดิต North-East Alliance และการแต่งตั้งผู้บริหารชั่วคราว

Bank of Russia Order No. OD-2376 ลงวันที่ 21 สิงหาคม 2017 มีผล 21 สิงหาคม 2017, เพิกถอนใบอนุญาตการธนาคารของสถาบันสินเชื่อ Joint Stock Commercial Bank North-East Alliance (Joint Stock Company) JSCB SVA (JSC) (ทะเบียนเลขที่ . 2768, มอสโก). ตามข้อมูลการรายงาน ณ วันที่ 1 สิงหาคม 2017 สถาบันสินเชื่ออยู่ในอันดับที่ 250 ในระบบธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียในแง่ของสินทรัพย์ ธนาคารไม่ใช่สมาชิกของระบบประกันเงินฝาก

JSCB "SVA" (JSC) กลายเป็นว่าไม่สามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันต่อเจ้าหนี้ได้ทันท่วงทีซึ่งเกี่ยวข้องกับกิจกรรมของธนาคารที่เกิดขึ้นเพื่อใช้มาตรการป้องกันการล้มละลาย (ล้มละลาย) และเป็นภัยคุกคามต่อผลประโยชน์ที่แท้จริงของ เจ้าหนี้

รูปแบบธุรกิจของ JSCB "SVA" (JSC) มุ่งเน้นไปที่การให้บริการผลประโยชน์ของเจ้าของและมีลักษณะเป็นเชลยที่เด่นชัด การให้กู้ยืมที่มีความเสี่ยงสูงแก่ผู้กู้ที่เกี่ยวข้องโดยตรงหรือโดยอ้อมกับผู้รับผลประโยชน์สูงสุดของสถาบันสินเชื่อและการไม่ดำเนินกิจกรรมจริงได้นำไปสู่การก่อตัวของสินทรัพย์ที่ "ไม่ก่อให้เกิดรายได้" จำนวนมากในงบดุลของสถาบันเครดิต ในเวลาเดียวกัน ธนาคารประเมินความเสี่ยงด้านเครดิตที่ยอมรับต่ำไปอย่างเป็นระบบ และหลีกเลี่ยงการปฏิบัติตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลเกี่ยวกับการก่อตัวของเงินสำรองสำหรับการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น ซึ่งเพียงพอต่อความเสี่ยงที่ยอมรับ ผ่านการเปลี่ยนแปลง "ทางเทคนิค" ของสินทรัพย์

ธนาคารแห่งรัสเซียใช้มาตรการตอบสนองการควบคุมดูแลซ้ำแล้วซ้ำอีกกับ JSCB SVA (JSC) ซึ่งส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับการก่อตัวของเงินสำรองเพิ่มเติมสำหรับการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นในสินทรัพย์ต่างๆ

การขาดความตั้งใจในส่วนของเจ้าของธนาคารที่จะใช้มาตรการที่แท้จริงเพื่อรักษาเสถียรภาพฐานะการเงินเป็นเครื่องยืนยันถึงความไร้ประโยชน์ของกิจกรรมต่อไปของสถาบันสินเชื่อ ภายใต้สถานการณ์ดังกล่าว ธนาคารแห่งรัสเซียได้ตัดสินใจถอน JSCB SVA (JSC) ออกจากตลาดบริการด้านการธนาคาร

การตัดสินใจของธนาคารแห่งรัสเซียนั้นเกี่ยวข้องกับความล้มเหลวของสถาบันสินเชื่อในการปฏิบัติตามกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ควบคุมกิจกรรมการธนาคารรวมถึงกฎระเบียบของ Bank of Russia เนื่องจากมีการสมัครซ้ำภายในหนึ่งปีของมาตรการที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง " ในธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)” โดยคำนึงถึงการมีอยู่ของภัยคุกคามที่แท้จริงต่อผลประโยชน์ของเจ้าหนี้

ตามคำสั่งหมายเลข OD-2377 ของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 21 สิงหาคม 2017 การบริหารชั่วคราวได้รับการแต่งตั้งให้ JSCB SVA (JSC) จนถึงวันที่ได้รับการแต่งตั้งตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย)" ของ ผู้ดูแลการล้มละลายหรือการแต่งตั้งตามมาตรา 23.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร" ของผู้ชำระบัญชี อำนาจของหน่วยงานบริหารของสถาบันสินเชื่อถูกระงับตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง

North-Eastern Alliance เป็นธนาคารขนาดเล็กที่มีฐานอยู่ในมอสโกซึ่งก่อตั้งขึ้นเมื่อปี 2538 เพื่อให้บริการแก่อุตสาหกรรมการป้องกันประเทศและอุตสาหกรรมน้ำมันและก๊าซ ปัจจุบันให้บริการบริษัทที่ดำเนินงานด้านตัวกลางทางการเงินและไม่ดึงดูดเงินจากผู้ฝากเงิน ผู้ถือหุ้นหลักคือ LLC ห้าแห่ง

ธนาคารให้ความร่วมมืออย่างแข็งขันกับลูกค้าองค์กรโดยให้การค้ำประกันเพื่อวัตถุประสงค์ต่างๆ:

  1. บริษัทและผู้ประกอบการรายบุคคลที่ทำงานตามคำสั่งของรัฐบาลเพื่อวัตถุประสงค์ในการเข้าร่วมในการประมูลและทำสัญญาภายใต้ No. 44-FZ, 223-FZ, 185-FZ จำนวนค่าตอบแทนขั้นต่ำสำหรับการค้ำประกันคือ 2300 รูเบิล
  2. สำหรับผู้เข้าร่วม FEA ให้ค้ำประกันสำหรับ FCS ซึ่งพวกเขามีหน้าที่รับผิดชอบในการชำระภาษีศุลกากร ธนาคารรวมอยู่ในรายชื่อสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตให้ออกหนังสือค้ำประกันดังกล่าว เพื่อประโยชน์ของบริการควบคุมทางศุลกากร ธนาคารออกการค้ำประกัน:
  • ผู้นำเข้าผลิตภัณฑ์ยาสูบและแอลกอฮอล์เพื่อให้แน่ใจว่ามีภาระผูกพันในการนำเข้าสินค้าเหล่านี้และใช้แสตมป์สรรพสามิตตามวัตถุประสงค์ที่ตั้งใจไว้
  • เจ้าของโกดังเก็บสินค้าชั่วคราวและศุลกากรมีภาระผูกพันในการชำระภาษีศุลกากร
  • นายหน้าศุลกากรมีหน้าที่ในการชำระค่าภาษีศุลกากร
  • แก่ผู้เข้าร่วมกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศทั้งหมดในภาระผูกพันการชำระเงินในกรณีที่มีการปฏิบัติตามภาระผูกพันที่รอการตัดบัญชี
  1. มีการค้ำประกันสำหรับบริการภาษีของรัฐบาลกลาง:
  • หน่วยงานด้านภาษีในนามของผู้เสียภาษีหลักโดยใช้ขั้นตอนการประกาศสำหรับการขอคืนภาษีมูลค่าเพิ่มและรับประกันการคืนภาษีที่ชำระเกินตามงบประมาณ
  • ผู้ผลิตสินค้าที่ต้องเสียภาษีสรรพสามิต (ที่มีแอลกอฮอล์หรือแอลกอฮอล์) ที่ขายเป็นหลักประกันในการชำระอากรสรรพสามิตและได้รับการยกเว้นไม่ต้องชำระเงินล่วงหน้า
  1. การค้ำประกันทางการค้าสำหรับภาระผูกพันที่เกิดจากข้อตกลง (สัญญา) สำหรับสินค้า บริการ งาน:
  • ผู้ซื้อก่อนผู้ขายชำระเงิน
  • ผู้ขายให้กับผู้ซื้อสำหรับภาระผูกพันในการจัดส่ง
  • ผู้ขายให้ผู้ซื้อคืนล่วงหน้าในส่วนที่ไม่ได้ใช้หรือเต็มจำนวนหากผู้ขายไม่ปฏิบัติตามภาระผูกพัน
  1. การค้ำประกันเพื่อสนับสนุน FS ที่ควบคุมตลาดเครื่องดื่มแอลกอฮอล์นั้นออกเพื่อประกันภาระหน้าที่ในการใช้แสตมป์พิเศษของรัฐบาลกลางตามวัตถุประสงค์ที่ตั้งใจไว้ตามกฎหมาย

การรับประกันออนไลน์ตามกฎหมายฉบับที่ 44-FZ, ฉบับที่ 185-FZ และฉบับที่ 223-FZ

JSCB "SVA" นำเสนอวิธีที่สะดวกสำหรับลูกค้าในการออกหนังสือค้ำประกันทางออนไลน์ภายใต้สัญญาที่ทำกับหน่วยงานท้องถิ่นและรัฐบาล (SVA "Optima") และบริษัทการค้า ("SVA Business" ภาระผูกพันอื่นๆ)

CVA "ออปติมา"

ระยะเวลาไม่เกิน 750 วันจำนวนภายใน 15 ล้านรูเบิลแอปพลิเคชันได้รับการพิจารณาโดยผู้เชี่ยวชาญของธนาคารไม่เกิน 3 ชั่วโมงค่าธรรมเนียมจาก 2300 รูเบิล ตามเงื่อนไขของสัญญาค้ำประกัน ไม่อนุญาตให้ลดมูลค่าสัญญาเป็นจำนวนที่น้อยกว่า 25% ของจำนวนเงินสูงสุดที่ประกาศไว้ เอกสารลงนามด้วยลายเซ็นดิจิทัล รายการเอกสารที่ต้องใช้ นำเสนอที่นี่.

วิธีการออกหนังสือค้ำประกัน

  1. ส่งทางอีเมลไปยังเอกสารธนาคารกับ EDS และแอปพลิเคชันโดยยินยอมให้เข้าร่วมระเบียบการจัดการเอกสารอิเล็กทรอนิกส์
  2. หลังจากได้รับความยินยอมจากธนาคารให้ออกหนังสือค้ำประกันให้จ่ายค่าคอมมิชชั่น
  3. ส่งผู้ค้ำประกันข้อตกลงที่ลงนามด้วยลายเซ็นดิจิทัลที่ได้รับการปรับปรุงและรับการรับประกันเอง

ลูกค้ายังสามารถส่งคำขอไปยังธนาคารโดยใช้แบบฟอร์มข้อเสนอแนะ เมื่อได้รับแล้ว เจ้าหน้าที่สินเชื่อจะติดต่อลูกค้าและช่วยกรอกเอกสารที่จำเป็นทั้งหมด ส่งการสแกนและต้นฉบับของการค้ำประกัน

ธุรกิจ SVA

ภายใต้โครงการนี้ ธนาคารจะออกหนังสือค้ำประกันทุกประเภท รวมทั้งการค้ำประกันในเชิงพาณิชย์โดยไม่จำกัดระยะเวลา จำนวนเงินค้ำประกันอาจมากกว่า 15 ล้านรูเบิล จำนวนค่าตอบแทนขั้นต่ำคือ 2300 รูเบิล ได้รับอนุญาตให้รับเงินล่วงหน้าตามสัญญาและจากการประมูลราคาจะลดลงจากมูลค่าสูงสุดของหุ้นใด ๆ การสมัครถือว่าอยู่ในเงื่อนไขที่ตกลงโดยธนาคารและเงินต้น เอกสารสำหรับโปรแกรมนี้ควรส่งตามรายการนี้

วิธีรับ

  1. ส่งรายการสัญญาที่คล้ายกันที่เสร็จสมบูรณ์ งบดุล (แบบฟอร์มหมายเลข 1 และ 2) ให้กับธนาคารสำหรับปีและไตรมาสที่รายงานล่าสุด
  2. หลังจากได้รับการอนุมัติจากธนาคารในการให้การค้ำประกัน ให้ส่งสแกนเอกสารที่จำเป็นซึ่งลงนามด้วยลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์ไปยังที่อยู่นี้ ต้องเข้าร่วมระเบียบการจัดการเอกสารอิเล็กทรอนิกส์ด้วย
  3. รับสัญญาค้ำประกันจากธนาคารและชำระค่าตอบแทน
  4. ส่งสัญญาค้ำประกันที่ลงนามกับ EDS ให้ธนาคาร จากนั้นรับต้นฉบับและสแกนการค้ำประกัน

คุณสามารถส่งคำขอการรับประกันเฉพาะผ่านแบบฟอร์มคำติชม เมื่อได้รับแล้ว ผู้เชี่ยวชาญด้านสินเชื่อและการค้ำประกันจะติดต่อลูกค้าและช่วยในการจัดเตรียมเอกสารทั้งหมด

JSC "AKB" North-Eastern Alliance "(SVA)" เป็นธนาคารขนาดเล็กในมอสโกในแง่ของสินทรัพย์ โดยมุ่งเน้นที่กิจกรรมในการให้กู้ยืมแก่นิติบุคคล โดยให้บริการตัวกลางทางการเงินเป็นหลัก เช่นเดียวกับการทำงานในตลาดหลักทรัพย์ ธนาคารไม่รวมอยู่ในระบบประกันเงินฝากและไม่สนใจพัฒนาธุรกิจค้าปลีก

ธนาคารก่อตั้งขึ้นบนพื้นฐานการแบ่งปันในเดือนมีนาคม 2537 ในขั้นต้น กลุ่มพันธมิตรภาคตะวันออกเฉียงเหนือมุ่งเน้นไปที่สถานประกอบการบริการของบริษัทอุตสาหกรรมการทหาร น้ำมันและก๊าซ บริษัทพลังงานและลีสซิ่ง ในปี 2543 ได้กลายเป็นบริษัทร่วมทุนและได้รับใบอนุญาตทั่วไปจากธนาคารแห่งรัสเซีย ในปี 2544 SVA ทำงานอย่างใกล้ชิดกับธนาคาร Promstroybank ของเซนต์ปีเตอร์สเบิร์กหรือใช้ทรัพยากรของมันแม้จะพิจารณาถึงปัญหาของการควบรวมธนาคารบนพื้นฐานของสิ่งหลัง แต่พันธมิตรนี้ไม่ได้เกิดขึ้น ในปี 2545 Rosenergoatom และองค์กรอื่น ๆ ในอุตสาหกรรมนิวเคลียร์ได้เปิดบัญชีธนาคาร ควรสังเกตว่าอุตสาหกรรมนิวเคลียร์ในเวลานั้นอยู่ภายใต้การดูแลของรองนายกรัฐมนตรี Ilya Klebanov และจนถึงปี 2548 เจ้าของหลักของกลุ่มพันธมิตรตะวันออกเฉียงเหนือเป็นประธานคณะกรรมการธนาคาร Sergei Kovanda ซึ่งเป็นของ วงกลมปิดของ Klebanov ในปี 2548 Vladimir Zotov, Alexander Kondrashin และ Dmitry Chirakadze ซึ่งเป็นหุ้นส่วนของนักธุรกิจที่อับอายขายหน้า Mikhail Zhivilo ได้ซื้อหุ้นจำนวนมากใน SVA รวมถึงการเข้าร่วมในบริษัทผู้ถือหุ้น

ปัจจุบัน ผู้ถือหุ้นหลักของธนาคารคือบริษัทจำกัดจำนวน 5 แห่ง ได้แก่ Kaffir, Tsvetmetrezerv, Finko, SV-Development และ Invest-Service (แต่ละบริษัทถือหุ้น 20%) ผู้ได้รับผลประโยชน์สูงสุดของธนาคารคือ Dmitry Chirakadze (18%) สมาชิกคณะกรรมการ Vyacheslav Lakhmostov (ก่อนหน้านี้ดำรงตำแหน่งผู้บริหารหลายคนในธนาคาร) และ Natalia Goncharova (12.20% ต่อคน), Lyubov Orlova (8.71%) Sergey Kovanda ( 8, 28%), Timur Valiev (6.82%), Igor Potapov (4.64%), Ilya Khoroshikh (4.63%), Andrey Umansky และ Igor Aksenov (4% ต่อคน), Sergey Semenov (3.93%) , Maxim Nesterov (1.09% ). อีก 11.5% ของหุ้นอยู่ในงบดุลของธนาคารเอง ในงบการเงินที่เปิดเผยนี้ Dmitry Chirakadze ประธานคณะกรรมการบริษัท ซึ่งปัจจุบันดำรงตำแหน่งผู้อำนวยการทั่วไปของ CJSC Pravo.ru อยู่ในรายชื่อบุคคลที่มีอิทธิพลอย่างมาก

นอกจากสำนักงานใหญ่ที่ตั้งอยู่ในมอสโกแล้ว ธนาคารยังไม่มีหน่วยงานด้านโครงสร้างอีกด้วย มันไม่ได้ออกบัตรพลาสติกซึ่งเป็นผลมาจากการที่ไม่มีเครือข่าย ATM ของตัวเอง

ลูกค้าของธนาคารจะได้รับบริการประเภทต่อไปนี้: การชำระบัญชีและบริการเงินสด การให้ยืม (รวมถึงสินเชื่อตั๋วสัญญาใช้เงินที่ออกโดยตั๋วสัญญาใช้เงินของ JSCB SVA เอง แฟคตอริ่ง สินเชื่อ SME) การดำเนินการอื่น ๆ พร้อมตั๋วสัญญาใช้เงินของธนาคาร SVA หนังสือค้ำประกันของธนาคาร ของเงินทุนฟรีสำหรับเงินฝาก บริการนายหน้าและเงินฝาก เหรียญที่ทำจากโลหะมีค่า การเก็บเงินสด การดำเนินงานกับหลักทรัพย์ ฯลฯ ส่วนแบ่งของธุรกิจค้าปลีกในงบดุลของสถาบันการเงินมีน้อย ในบรรดาลูกค้าของธนาคารในช่วงเวลาต่างๆ ได้แก่ Techsnabexport OJSC, Machine Building Plant OJSC, NPK Uralvagonzavod OJSC, Rosdorlesing OJSC, Rosoboronexport Federal State Unitary Enterprise, Kazan Helicopter Plant OJSC, VNIIA im N. L. Dukhov” และอื่น ๆ ตามคำชี้แจงของ IFRS ผู้กู้หลักของธนาคารคือ บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินและตัวกลาง (37% ของสินเชื่อทั้งหมด) ส่วนแบ่งที่สำคัญของพอร์ต (16%) ยังคิดโดยผู้กู้จากการผลิต อุตสาหกรรม

ธนาคารให้ความสำคัญกับการทำงานร่วมกับลูกค้าองค์กรและไม่พัฒนาธุรกิจค้าปลีก ตั้งแต่ปี 2548 พันธมิตรภาคตะวันออกเฉียงเหนือไม่มีสิทธิ์ดึงดูดเงินทุนจากบุคคล เนื่องจากไม่ได้สมัครเข้าร่วมในระบบประกันเงินฝาก

ตั้งแต่เดือนเมษายน 2017 สินทรัพย์สุทธิของธนาคารลดลง 6.1% (0.5 พันล้านรูเบิล) และภายในวันที่ 1 เมษายน 2017 มีจำนวน 7.5 พันล้านรูเบิล ในส่วนที่ไม่โต้ตอบของยอดคงเหลือในช่วงเวลาที่กำหนด เงินของธนาคารเองลดลง (-12.4% หรือ 0.4 พันล้านรูเบิล) ธนาคารยังได้ไถ่ถอนตั๋วสัญญาใช้เงินของตนเองในสัดส่วนที่สำคัญ (-88.2% หรือ 0.1 พันล้านรูเบิล) สถาบันการเงินส่วนใหญ่ชำระคืนหนี้สินในหนี้สินโดยการขายส่วนหนึ่งของพอร์ตหลักทรัพย์ เช่นเดียวกับการลดพอร์ตสินเชื่อ (-19.7% หรือ 0.8 พันล้านรูเบิล) ในเวลาเดียวกัน ธนาคารได้เพิ่มปริมาณการลงทุนในสินทรัพย์อื่น (+22.8% หรือ 0.4 พันล้านรูเบิล) และกองทุนที่มีสภาพคล่องสูง (+148.3% หรือ 0.1 พันล้านรูเบิล)

หนี้สินของธนาคารมีความหลากหลายไม่ดีตามแหล่งที่มาของแรงดึงดูด มากกว่า 44% เป็นตัวแทนของทุน กองทุนขององค์กรและองค์กร (ทั้งยอดคงเหลือในบัญชีเดินสะพัดและเงินฝากเป็นระยะเวลาหนึ่งถึงสามปี) จำนวน 21.3% ตั๋วเงินที่ออกทั้งหมด รูปแบบน้อยกว่า 1% ส่วนที่เหลือของหนี้สินส่วนใหญ่เป็นเงินสำรอง ฐานลูกค้ามีขนาดเล็ก มูลค่าการซื้อขายในบัญชีลูกค้าเฉลี่ย 3-4 พันล้านรูเบิลต่อเดือน โดยเพิ่มขึ้นอย่างเห็นได้ชัดในวันที่รายไตรมาส (มากถึง 10 พันล้านรูเบิล)

สินทรัพย์สุทธิส่วนใหญ่อยู่ในพอร์ตสินเชื่อ (44.52%) อีก 28.27% และ 12.96% เป็นสินทรัพย์และการลงทุนในหลักทรัพย์อื่นตามลำดับ ออกโดยเงินกู้ระหว่างธนาคารและสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสูงรวมกันคิดเป็นประมาณ 6% ของสินทรัพย์สุทธิของสถาบันสินเชื่อ

ในส่วนของสินทรัพย์นั้น 44.5% เป็นพอร์ตสินเชื่อ ซึ่งเกือบทั้งหมดเป็นสินเชื่อที่ออกให้แก่ลูกค้าองค์กร เงินกู้ส่วนใหญ่เป็นเงินกู้ระยะกลางและระยะยาว ธนาคารมีระดับหนี้ที่ค้างชำระขั้นต่ำ (0.8% ณ วันที่รายงาน คงที่ตามการเปลี่ยนแปลง) โดยมีการกันสำรองเงินกู้ยืมในระดับสูงมาก (39.5% ลดลงตามพลวัต) เป็นที่น่าสังเกตว่าหลักประกันต่ำมากสำหรับพอร์ตสินเชื่อ - 9.2%

การลงทุนในสินทรัพย์อื่น ๆ คิดเป็น 28.3% ของสินทรัพย์สุทธิของธนาคาร และส่วนใหญ่แสดงโดยการเรียกร้องในการดำเนินการอื่น ๆ และกองทุนในการชำระหนี้ ในขณะที่ควรสังเกตว่าพอร์ตของสินทรัพย์อื่น ๆ ถูกสงวนไว้มากกว่า 87% พอร์ตหลักทรัพย์สร้างประมาณ 13% ของสินทรัพย์สุทธิ ส่วนหลักของหลักทรัพย์นั้นเกิดจากพอร์ตการซื้อขายของหุ้นของผู้ออกรัสเซีย ในเวลาเดียวกัน เงินสำรองสำหรับการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นได้ถูกสร้างขึ้นสำหรับพอร์ตโฟลิโอ (เกือบหนึ่งในสี่ของปริมาณ) เอกสารที่เหลือเป็นพันธบัตรของธนาคารรัสเซียและ OFZ มูลค่าการซื้อขายรายเดือนในธุรกรรม REPO นั้นน้อยที่สุด ปริมาณของยอดคงเหลือที่มีสภาพคล่องสูงคือส่วนแบ่งขั้นต่ำในสินทรัพย์สุทธิ - 2.6% ซึ่งสอดคล้องกับส่วนแบ่งของยอดคงเหลือในบัญชีเดินสะพัดที่ต่ำในหนี้สินและการไม่มีเงินฝากจากบุคคลที่เสี่ยงกับการถอนเงินก่อนกำหนด งบดุล.

ในตลาดสินเชื่อและเงินฝากระหว่างธนาคาร CBA ทำหน้าที่เป็นเจ้าหนี้สุทธิ และมูลค่าการซื้อขายของสินเชื่อระหว่างธนาคารอยู่ในช่วง 6.8 พันล้านถึง 20.1 พันล้านรูเบิล ณ วันที่รายงาน ปริมาณเงินกู้ทั้งหมดถูกวางไว้กับธนาคารรัสเซียเป็นเวลาสูงสุด 30 วัน ธนาคารดำเนินการธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ มูลค่าการซื้อขายในเดือนมีนาคม 2560 เกิน 16.0 พันล้านรูเบิล

ตามการรายงานภายใต้ RAS ณ สิ้นปี 2559 ธนาคารขาดทุนสุทธิจำนวน 107.7 ล้านรูเบิล (ในปี 2558 ตัวบ่งชี้เดียวกันมีจำนวน 662.8 ล้านรูเบิล) ในเวลาเดียวกัน ธนาคารสิ้นสุดไตรมาสแรกของปี 2560 ด้วยกำไรสุทธิ 239.3 ล้านรูเบิล สาเหตุหลักของผลประกอบการทางการเงินติดลบในปี 2558-2559 คือค่าใช้จ่ายสูงของธนาคารที่เกี่ยวข้องกับการสำรองเผื่อผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นและขาดทุนสุทธิจากการดำเนินงานเกี่ยวกับหลักทรัพย์

คณะกรรมการบริษัท: Dmitry Chirakadze (ประธาน), Yuri Mamcur, Inna Dvoretskaya, Sergey Semenov, Vladimir Zotov

หน่วยงานปกครอง: Vasily Golovinsky (ประธาน), Galina Bobrysheva, Olga Kalaida

Alexander Kudryavtsev นักวิเคราะห์การธนาคาร

27.12.2019 :

โดยคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการมอสโก ลงวันที่ 29 พฤศจิกายน 2017 ในกรณีหมายเลข А40-178542 / 2017-66-228 JSCB SVA (JSC) (ต่อไปนี้จะเรียกว่าธนาคาร) (OGRN 1027739267390, TIN 7707288837, ที่อยู่จดทะเบียน: 127055 , มอสโก มอสโก, ถนน Sushchevskaya, 16, อาคาร 3) ถูกประกาศล้มละลาย (ล้มละลาย) และมีการดำเนินคดีล้มละลายกับเขา หน้าที่ของผู้ดูแลทรัพย์สินล้มละลายได้รับมอบหมายให้กับ บริษัท ของรัฐ "สถาบันประกันเงินฝาก" (ต่อไปนี้จะเรียกว่าหน่วยงาน)

ตามคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการมอสโก ลงวันที่ 27 พฤศจิกายน 2019 ระยะเวลาในการดำเนินคดีล้มละลายต่อธนาคารได้ขยายออกไปอีกหกเดือน เซสชั่นของศาลเพื่อพิจารณารายงานของทรัสตีล้มละลายมีกำหนดในวันที่ 27 พฤษภาคม 2020

ที่อยู่สำหรับส่งจดหมาย: 127055, Moscow, st. เลสนายา 59 อาคาร 2

ตามข้อกำหนดของวรรค 4 ของศิลปะ 61.1. กฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับที่ 127-FZ วันที่ 26 ตุลาคม 2545“ ในการล้มละลาย (ล้มละลาย)” หน่วยงานเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับการออกกฎหมายพิจารณาคดีตามผลการพิจารณาคำขอให้แจ้งธุรกรรมที่ไม่ถูกต้อง

1. เมื่อวันที่ 25 เมษายน 2019 กรรมาธิการล้มละลายได้ส่งคำร้องต่อศาลอนุญาโตตุลาการกรุงมอสโกเพื่อเพิกถอนข้อตกลงค่าชดเชยหมายเลข Topaz" ภายใต้สัญญาเงินกู้หมายเลข 66/17-k ลงวันที่ 24 เมษายน 2017

ตามคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการมอสโกลงวันที่ 17 ธันวาคม 2019 คำขอของผู้ดูแลทรัพย์สินล้มละลายได้รับความพึงพอใจ ข้อตกลงดังกล่าวได้รับการประกาศเป็นโมฆะและผลที่ตามมาของการเป็นโมฆะถูกนำไปใช้ในรูปแบบของการกู้คืนจาก Topaz LLC เพื่อประโยชน์ของธนาคาร ตั๋วสัญญาใช้เงินมูลค่ารวม 14,550 พันรูเบิล รวมถึงการเรียกคืนสิทธิเรียกร้องภายใต้สัญญาเงินกู้ของธนาคารแก่ Topaz LLC

2. เมื่อวันที่ 21 สิงหาคม 2018 กรรมาธิการล้มละลายได้ส่งคำร้องต่อศาลอนุญาโตตุลาการมอสโกเพื่อเพิกถอนการดำเนินการของธนาคารลงวันที่ 27 และ 28 กรกฎาคม 2017 เกี่ยวกับการหักเงินจากบัญชีการชำระเงินของ Invest-Service LLC ที่เปิดกับธนาคาร จำนวน RUB 3,130,364.06

โดยคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการมอสโกลงวันที่ 21 มกราคม 2019 ไม่เปลี่ยนแปลงโดยคำตัดสินของศาลอุทธรณ์อนุญาโตตุลาการที่เก้าลงวันที่ 25 มีนาคม 2019 การยื่นคำร้องของผู้ดูแลทรัพย์สินล้มละลายถูกปฏิเสธ

โดยคำวินิจฉัยของศาลอนุญาโตตุลาการของเขตมอสโกเมื่อวันที่ 13 มิถุนายน 2019 คำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการแห่งเมืองมอสโกเมื่อวันที่ 21 มกราคม 2019 และคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการที่เก้าเมื่อวันที่ 25 มีนาคม 2019 ถูกยกเลิก , แยกข้อพิพาทถูกส่งเพื่อพิจารณาใหม่

ตามคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการมอสโกลงวันที่ 17 ธันวาคม 2019 คำขอของผู้ดูแลทรัพย์สินล้มละลายได้รับความพึงพอใจ การดำเนินการของธนาคารลงวันที่ 27 และ 28 กรกฎาคม 2017 ถูกประกาศว่าเป็นโมฆะและผลที่ตามมาของการเป็นโมฆะถูกนำไปใช้ในรูปแบบของการกู้คืนจากการลงทุน -Service LLC เพื่อประโยชน์ของธนาคารแห่งกองทุนในจำนวน RUB 3,130,364.06 เช่นเดียวกับการคืนหนี้ของธนาคารให้กับ Invest-Service LLC ในจำนวนที่กำหนด

3. เมื่อวันที่ 17 สิงหาคม 2018 กรรมาธิการล้มละลายได้ส่งคำร้องไปยังศาลอนุญาโตตุลาการกรุงมอสโกเพื่อเพิกถอนการดำเนินการด้านการธนาคารลงวันที่ 14, 15, 16 และ 17 สิงหาคม 2017 เกี่ยวกับการหักเงินจากบัญชีตัวแทนของธนาคารเพื่อสนับสนุนกองทุน JSC REGIONGAZHOLDING ใน จำนวน RUB 78,704,234.51

โดยคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการกรุงมอสโกลงวันที่ 22 กุมภาพันธ์ 2019 คำขอของผู้ดูแลผลประโยชน์ด้านการล้มละลายของธนาคารได้รับความพึงพอใจบางส่วน การดำเนินการของธนาคารลงวันที่ 15, 16 และ 17 สิงหาคม 2017 ถูกประกาศว่าเป็นโมฆะและผลที่ตามมาของการเป็นโมฆะของพวกเขาถูกนำไปใช้ใน รูปแบบของการกู้คืนจาก REGIONGAZHOLDING JSC เพื่อสนับสนุนกองทุนของธนาคารในจำนวน 72,585,988.73 รูเบิลรวมถึงการชำระหนี้ของธนาคารเป็น REGIONGAZHOLDING JSC ในจำนวนที่กำหนด คำขอของผู้จัดการมรดกล้มละลายส่วนที่เหลือถูกปฏิเสธ

โดยคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการกรุงมอสโกลงวันที่ 17 ธันวาคม 2019 คำขอของผู้ดูแลผลประโยชน์ด้านการล้มละลายของธนาคารได้รับความพึงพอใจบางส่วนการดำเนินการของธนาคารลงวันที่ 14 สิงหาคม 2017 ถูกประกาศว่าเป็นโมฆะและผลที่ตามมาของการเป็นโมฆะถูกนำไปใช้ในรูปแบบของ การกู้คืนจาก REGIONGAZHOLDING JSC เพื่อประโยชน์ของธนาคารในจำนวน 6 118,245.78 rubles เช่นเดียวกับการกู้คืนหนี้ของธนาคารเป็น JSC "REGIONGAZHOLDING" ในจำนวนที่กำหนด

ณ วันที่ 21 สิงหาคม 2017 ใบอนุญาตการธนาคารของสถาบันสินเชื่อ Joint Stock Commercial Bank North-Eastern Alliance (Joint Stock Company) JSCB SVA (JSC) (หมายเลขทะเบียน 2768 มอสโก) ถูกเพิกถอน ตามข้อมูลการรายงาน ณ วันที่ 1 สิงหาคม 2017 สถาบันสินเชื่ออยู่ในอันดับที่ 250 ในระบบธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียในแง่ของสินทรัพย์ ธนาคารไม่ใช่สมาชิกของระบบประกันเงินฝาก

JSCB "SVA" (JSC) กลายเป็นว่าไม่สามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันต่อเจ้าหนี้ได้ทันท่วงทีซึ่งเกี่ยวข้องกับกิจกรรมของธนาคารที่เกิดขึ้นเพื่อใช้มาตรการป้องกันการล้มละลาย (ล้มละลาย) และเป็นภัยคุกคามที่แท้จริงต่อผลประโยชน์ของ เจ้าหนี้

รูปแบบธุรกิจของ JSCB "SVA" (JSC) มุ่งเน้นไปที่การให้บริการผลประโยชน์ของเจ้าของและมีลักษณะเป็นเชลยที่เด่นชัด การให้กู้ยืมที่มีความเสี่ยงสูงแก่ผู้กู้ที่เกี่ยวข้องโดยตรงหรือโดยอ้อมกับผู้รับผลประโยชน์สูงสุดของสถาบันสินเชื่อและการไม่ดำเนินกิจกรรมจริงได้นำไปสู่การก่อตัวของสินทรัพย์ที่ "ไม่ก่อให้เกิดรายได้" จำนวนมากในงบดุลของสถาบันเครดิต ในเวลาเดียวกัน ธนาคารประเมินความเสี่ยงด้านเครดิตที่ยอมรับต่ำไปอย่างเป็นระบบ และหลีกเลี่ยงการปฏิบัติตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลเกี่ยวกับการก่อตัวของเงินสำรองสำหรับการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น ซึ่งเพียงพอต่อความเสี่ยงที่ยอมรับ ผ่านการเปลี่ยนแปลง "ทางเทคนิค" ของสินทรัพย์

ธนาคารแห่งรัสเซียใช้มาตรการตอบสนองการควบคุมดูแลกับ JSCB SVA (JSC) ซ้ำแล้วซ้ำอีก ซึ่งส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับการก่อตัวของเงินสำรองเพิ่มเติมสำหรับการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นในสินทรัพย์ต่างๆ

การขาดความตั้งใจในส่วนของเจ้าของธนาคารที่จะใช้มาตรการที่แท้จริงเพื่อรักษาเสถียรภาพฐานะการเงินเป็นเครื่องยืนยันถึงความไร้ประโยชน์ของกิจกรรมต่อไปของสถาบันสินเชื่อ ภายใต้สถานการณ์ดังกล่าว ธนาคารแห่งรัสเซียได้ตัดสินใจถอน JSCB SVA (JSC) ออกจากตลาดบริการด้านการธนาคาร

การตัดสินใจของธนาคารแห่งรัสเซียนั้นเกี่ยวข้องกับความล้มเหลวของสถาบันสินเชื่อในการปฏิบัติตามกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ควบคุมกิจกรรมการธนาคารรวมถึงกฎระเบียบของ Bank of Russia เนื่องจากมีการสมัครซ้ำภายในหนึ่งปีของมาตรการที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง " ในธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)” โดยคำนึงถึงการมีอยู่ของภัยคุกคามที่แท้จริงต่อผลประโยชน์ของเจ้าหนี้

ตามคำสั่งหมายเลข OD-2377 ของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 21 สิงหาคม 2017 ฝ่ายบริหารชั่วคราวได้รับการแต่งตั้งให้ JSCB SVA (JSC) จนถึงวันที่ได้รับการแต่งตั้งตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย)" ของ ผู้ดูแลการล้มละลายหรือการแต่งตั้งตามมาตรา 23.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร" ของผู้ชำระบัญชี อำนาจของหน่วยงานบริหารของสถาบันสินเชื่อถูกระงับตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง